Immopilot für Anleger/innen
Wertpapier-Advisory für Bankdepots
Unabhängige Begleitung für Anlegerinnen und Anleger, deren Wertpapiere über Banken, Vermögensverwaltungen oder Depotanbieter angelegt werden.
Mehr Überblick über Ihr Depot
Viele Anleger haben Wertpapierdepots, wissen aber nicht genau, ob Struktur, Risiko, Kosten und Strategie wirklich zu ihren Zielen passen.
Immopilot übernimmt dabei nicht die Anlage selbst. Die Umsetzung erfolgt weiterhin über Ihre Bank, Ihren Depotanbieter oder Ihre Vermögensverwaltung. Im Mittelpunkt steht die unabhängige kaufmännische Einordnung, Kontrolle und Begleitung Ihrer Entscheidungen.
Typische Fragen
- Passt mein Depot noch zu meiner Lebenssituation?
- Ist das Risiko angemessen?
- Sind die Kosten nachvollziehbar?
- Ist mein Depot ausreichend breit aufgestellt?
- Verstehe ich, was meine Bank empfiehlt?
- Gibt es Klumpenrisiken oder unnötige Überschneidungen?
- Passt die Strategie zu Sicherheit, Liquidität und Rendite?
Drei Abo-Angebote
Die Pakete unterscheiden sich nach Umfang, Prüftiefe und Häufigkeit der Begleitung.
Abo 1
Depot-Kompass
49 € monatlich
Für Anleger, die eine einfache laufende Orientierung zu ihrem Depot wünschen.
Enthalten:
- jährlicher Depot-Check
- Prüfung der Grundstruktur
- Einschätzung von Risiko und Streuung
- Hinweise zu Kosten und Transparenz
- kurze Einordnung neuer Bankvorschläge
Geeignet für:
Anleger mit bestehendem Depot, die nicht allein auf Bankempfehlungen vertrauen möchten.
Abo 2
Depot-Lotse
99 € monatlich
Für Anleger, die ihr Depot aktiver begleiten lassen möchten.
Enthalten:
- halbjährlicher Depot-Check
- Strukturanalyse nach Anlageklassen
- Prüfung von Klumpenrisiken
- Einordnung von Bank- oder Vermögensverwaltervorschlägen
- Besprechung von Anpassungsbedarf
- laufende Orientierung bei größeren Marktbewegungen
Geeignet für:
Anleger mit größerem Depot oder mehreren Bankverbindungen.
Abo 3
Vermögens-Beirat
249 € monatlich
Für Anleger, die eine laufende unabhängige Zweitmeinung zu Depot, Bankgesprächen und Vermögensstruktur wünschen.
Enthalten:
- quartalsweiser Depot-Check
- Analyse der Gesamtstruktur
- Begleitung vor und nach Bankterminen
- Einordnung von Produktvorschlägen
- Überblick über Risiko, Liquidität und Zielerreichung
- laufende strategische Besprechung
- kaufmännische Gesamtsicht auf Wertpapiere, Immobilien und Liquidität
Geeignet für:
Anleger mit höherem Vermögen, komplexeren Entscheidungen oder mehreren Beratern.
Vergleich der Angebote
| Leistung | Depot-Kompass | Depot-Lotse | Vermögens-Beirat |
|---|---|---|---|
| Depot-Check | jährlich | halbjährlich | quartalsweise |
| Bankvorschläge einordnen | kurz | ausführlich | laufend |
| Klumpenrisiken prüfen | Basis | ja | vertieft |
| Begleitung bei Bankterminen | nein | nach Vereinbarung | ja |
| Gesamtvermögenssicht | Basis | erweitert | umfassend |
Abgrenzung
Immopilot führt keine Depotverwaltung aus und nimmt keine Wertpapiertransaktionen für Anleger vor. Die Anlage, Depotführung und Umsetzung erfolgen über Banken, Depotanbieter oder Vermögensverwaltungen.
Die Begleitung konzentriert sich auf unabhängige Einordnung, Struktur, Kontrolle, Transparenz und Entscheidungsunterstützung.
Viele Immobilien- und Finanzierungsentscheidungen wirken erst nach dem Abschluss richtig nach. Deshalb endet eine gute Begleitung nicht mit der Unterschrift.
Zugriff auf eine Vielzahl von Banken und Finanzierungslösungen
Langjährige Praxis in Immobilien und Baufinanzierung
Verbindung von Immobilie, Finanzierung und Vermögen
Betreuung über den Vertragsabschluss hinaus
Ralf Borchers
Immobilien · Baufinanzierung · Vermögensstruktur
Persönlich · Verbindlich · Unabhängig